Đời sống xã hội

Đa cấp tài chính GFDI với thủ đoạn vay tài sản, biến hình lãi suất

PV 20/12/2024 09:21

Thành lập từ năm 2018 và xây dựng mô hình kinh doanh theo hướng đi vay tiền của người sau trả lãi cho người trước, công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI đã dùng nhiều chiêu trò để tránh bị phát hiện.

Trong giai đoạn cao trào huy động vốn, có thời điểm công ty GFDI đã chi trả tiền lãi tương đương 48% năm. Một thời gian sau, khi khách hàng đã gắn bó với công ty thì các hợp đồng thường được kéo dài thời gian đáo hạn và chủ động giảm lãi suất. Một số hợp đồng công ty không đưa ra mức lãi suất mà thay vào đó ghi thẳng số tiền khách nhận được khi hợp đồng đáo hạn. Cá biệt khi "khát vốn" để trả cho khách đáo hạn trước thời điểm sập, công ty này lại tiếp tục huy động trả lãi suất cao trên trời, đồng thời tặng quà là điện thoại iPhone đời mới cho người góp vốn sớm.

anh-tin-6.jpg
Trụ sở của công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI ở phường Hòa Xuân, quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng

Theo các luật sư, GFDI đã rất tinh vi hợp thức hóa lỗ hổng pháp lý trong quản lý và giám sát các công ty huy động vốn với các hợp đồng bằng nhiều hình thức che đậy. Theo quy định mức huy động lãi tiền gửi ngân hàng thương mại hiện nay trung bình từ 3,5 - 7%/năm, thậm chí những năm trước đó có cao tới hai con số cũng nằm trong quy định lãi suất vay không được vượt quá 20% theo điều 468 Bộ luật Dân sự 2015. Để né tránh việc huy động vốn với lãi suất cao, GFDI còn ghi luôn tiền lãi suất vào vốn gốc làm cho người cho vay tiền càng tin tưởng.

Các nhà đầu tư đã quá tham lam nên đã bị dụ vào vòng xoáy lừa đảo dẫn đến thiệt hại lớn. Trường hợp GFDI huy động vốn với mức lãi suất vượt quá năng lực chi trả của công ty, mô hình này không được xem là đầu tư an toàn mà tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhất là khi có dấu hiệu lạm dụng niềm tin của người dân.

Để lách quy định ở điều 468 Bộ luật Dân sự 2015, một số công ty sử dụng "hợp đồng vay tài sản" như một hình thức huy động vốn. Điều này gây khó khăn trong việc kiểm soát các công ty đưa ra lãi suất bất thường. Các công ty có thể đăng ký kinh doanh dưới dạng "tư vấn đầu tư" nhưng lại thực hiện hoạt động huy động vốn với cam kết lãi suất cao mà không có sự kiểm soát từ cơ quan chức năng.

Bằng những "hợp đồng vay tài sản" và chi trả đúng hạn, GFDI đã thành công che mắt khách hàng và cơ quan chức năng cho đến khi vỡ nợ tới hơn 3.700 tỉ đồng dù công ty chỉ có vốn điều lệ 80 tỉ đồng.

Nổi bật Tạp chí Thông tin & Truyền thông
  • "Báo chí trong kỷ nguyên mới phải sáng tạo, đổi mới mạnh mẽ"
    Phó Trưởng ban Tuyên giáo và Dân vận Trung ương Phan Xuân Thuỷ nhấn mạnh: Báo chí trong kỷ nguyên mới phải sáng tạo, đổi mới mạnh mẽ để đáp ứng nhu cầu của công chúng, theo kịp sự phát triển của thời đại, công cuộc chuyển đổi số của đất nước.
  • 75 năm thành lập Hội Nhà báo Việt Nam: Những truyền thống vẻ vang
    Cách đây 75 năm, ngày 21/4/1950, tại xóm Roòng Khoa, xã Ðiềm Mặc, huyện Ðịnh Hóa, tỉnh Thái Nguyên đã diễn ra Đại hội thành lập Hội Những người viết báo Việt Nam, nay là Hội Nhà báo Việt Nam.
  • Báo chí trong bối cảnh bùng nổ mạng xã hội và chuyển đổi số
    Báo chí là một trong những loại hình phương tiện truyền thông đại chúng hiện đại. Các tác phẩm, sản phẩm báo chí luôn phải mang đến công chúng những giá trị thông tin thời sự, chân thật, khách quan về các sự kiện, vấn đề diễn ra trong đời sống xã hội. Dù trong bối cảnh phát triển nào thì các loại hình báo chí vẫn đóng vai trò quan trọng là phương tiện truyền thông chủ lực, thiết yếu dẫn dắt, định hướng dư luận xã hội.
  • Duy trì cam kết với cổ đông, VPBank năm thứ 3 liên tiếp trả cổ tức tiền mặt
    Năm thứ 3 liên tiếp, VPBank dự kiến duy trì chính sách cổ tức tiền mặt, thể hiện năng lực tài chính vững mạnh, chiến lược tăng trưởng hợp lý và cam kết mang lại lợi ích lớn nhất cho cổ đông.
  • Cảnh báo lợi dụng hình thức "xe ôm công nghệ" để lừa đảo
    Công an thành phố Hà Nội cho biết thời gian qua, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an thành phố đã xử lý nhiều vụ việc liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của khách hàng do các đối tác tài xế xe công nghệ thực hiện.
Đừng bỏ lỡ
Đa cấp tài chính GFDI với thủ đoạn vay tài sản, biến hình lãi suất
POWERED BY ONECMS - A PRODUCT OF NEKO