Rủi ro cao khi tham gia đa cấp biến tướng gắn mác 4.0

PV: Thưa ông, lợi dụng sự phát triển của khoa học công nghệ nên những hoạt động đa cấp biến tướng hiện nay chủ yếu diễn ra trên môi trường Internet nên nhiều người còn gọi là kinh doanh thời đại 4.0. Ông có đánh giá gì về loại hình đa cấp biến tướng gắn mác 4.0 như hiện nay?

- Trước hết tôi cũng đồng ý là các đối tượng kinh doanh đa cấp "biến tướng" thường cố tình đánh tráo khái niệm khi dùng nhiều những thuật ngữ khác để che dấu đi mô hình hoạt động đa cấp bất hợp pháp của mình, và thuật ngữ 4.0 theo tôi cũng để mô tả đúng với loại hình đa cấp biến tướng này với 4 Không:

Đầu tiên là Không đăng ký hợp pháp: Tức là không có đăng ký với cơ quan quản lý nhà nước, hoặc đăng ký một đằng nhưng hoạt động thực tế lại không đúng như vậy.

Tiếp nữa là Không trụ sở: Tức là không biết trụ sở ở đâu, nhiều khi chỉ là dạng văn phòng tạm bợ để sinh hoạt đội nhóm, đến khi cơ quan chức năng đến kiểm tra thì những nơi này thường được dọn dẹp nhanh chóng không có dấu hiệu gì là một văn phòng hay trụ sở kinh doanh.

Ba nữa là Khônghợp đồng, người tham gia chỉ biết đến tuyến trên, người hướng dẫn mình chứ không có hợp đồng gì ràng buộc với đơn vị tổ chức hoạt động, nếu có thì cũng chỉ là tượng trưng không có nội dung cụ thể.

Và thứ Tư là Không có sản phẩm hay kết quả cụ thể, nạn nhân tham gia những mô hình này thường không sở hữu bất kỳ sản phẩm gì, tất cả kết quả giao dịch, đầu tư đều được hiển thị trên hệ thống dưới dạng điểm số hay ví điện tử mà không được cơ quan nhà nước nào thừa nhận và có thể biến mất bất kỳ lúc nào.

Với 4 cái Khôngnày đã khiến người tham gia có rất nhiều rủi ro khi tham gia vào những mô hình kiểu này vì nhiều khả năng họ sẽ mất trắng số tiền đã đầu tư và thậm chí nhiều người không đi khiếu nại hay tố cáo vì chính bản thân họ còn có thể là đối tượng bị xử lý của cơ quan pháp luật khi có vai trò tổ chức, dụ dỗ người khác cùng tham gia.

PV:Nguyên nhân chính do đâu khi mà đã có rất nhiều những cảnh báo và xử lý nghiêm khắc của các cơ quan chức năng về mô hình biến tướng kinh doanh đa cấp những chúng vẫn ngày càng nở rộ và thậm chí chưa có dấu hiệu suy giảm?

- Trong một vài năm trở lại đây, hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp biến tướng có dấu hiệu nở rộ và gây nhiều hệ lụy tiêu cực cho xã hội. Có những vụ việc có người tham gia rất lớn, lên tới hàng chục ngàn người và các đối tượng chủ mưu thì kịp thời rút lui và thậm chí không để lại dấu vết khi các cơ quan quản lý nhà nước chính thức vào cuộc.

Theo tôi, những đối tượng này đã đạt được mục đích khi dẫn dắt các đối tượng này đến với họ, từ mời chào thậm chí dụ dỗ bằng nhiều cách họ vẫn lôi kéo được những người bỏ tiền để tham gia.

Chúng ta thấy là với cơn sốt tiền ảo trên thế giới trong thời gian qua thì các dự án đầu tư kiểu này cũng dễ hấp dẫn và lôi kéo người tham gia. Những đối tượng này đạt được mục đích vì đánh vào lòng tham của người tham gia khi họ bị hấp dẫn bởi những hình ảnh của sự thành đạt giàu có "dễ dàng" của người khác, thậm chí không có thực và chỉ là những hình ảnh dàn dựng để mục đích lôi kéo người khác. Rất nhiều nạn nhân đã bị thu hút bởi siêu lợi nhuận để chấp nhận rủi ro đầu tư và bất chấp những cảnh báo của cơ quan chức năng.

PV: Theo ông cần có những giải pháp nào để giải quyết tình trạng mô hình biến tướng của kinh doanh đa cấp ngày càng nở rộ và thậm chí không có dấu hiệu suy giảm?

Theo tôi ngoài việc xử lý nghiêm các vụ việc đa cấp bất hợp pháp để nâng cao tính răn đe, thì cơ quan quản lý cần cần xử lý nghiêm cả những người tham gia vào hoạt động kinh doanh đa cấp bất hợp pháp để hạn chế nguy cơ kêu gọi người khác tham gia; Bản thân người dân cần nâng cao nhận thức để không là nạn nhân của các hoạt động trái phép này.

PV: Tôi có người bạn tham gia đầu tư sàn Quyền chọn nhị phân BO, bạn tôi nói không thể thua lỗ vì đã có bảo hiểm vốn rồi. Vậy loại hình đầu tư sàn BO như thế nào và vì sao nó lại bị phản ánh là kinh doanh đa cấp không phép?

- Về bản chất, loại hình đầu tư sàn BO (hay còn được gọi là quyền chọn nhị phân) thực chất hình thức đầu tư tài chính, là giao dịch mà nhà đầu tư sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của một loại tài sản (có thể là hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số, tiền điện tử…) tại thời điểm giao dịch. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận theo tỉ lệ sàn đưa ra, nếu dự đoán sai, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền giao dịch đó. Không khác gì một số loại hình cá cược, cờ bạc trái phép khác.

Phần lớn các sàn BO đều được giới thiệu là sàn của nước ngoài, được cấp phép ở nước ngoài và thường được gắn mác ứng dụng công nghệ cao hay có bảo hiểm không thể thua lỗ nhằm tạo niềm tin cho các nhà tham gia. Các dự án này thường lợi dụng phương thức đa cấp để lôi kéo, tuyển dụng người tham gia đầu tư. Thông qua việc người trước lôi kéo, tuyển dụng người sau, xây dựng hệ thống theo từng nhánh, từng cấp bậc và có chính sách trả thưởng hoa hồng tương ứng theo từng cấp bậc. Các dự án này có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp theo quy định.

Nhưng loại hình giao dịch đầu tư này không phải là hàng hóa thông thường và là đối tượng cấm kinh doanh theo phương thức đa cấp. Do vậy, các đối tượng tổ chức sàn BO có nộp hồ sơ để đăng ký hợp pháp kinh doanh đa cấp cũng không được xem xét.

Nên vì thế các đối tượng tham gia, tổ chức các sàn BO có các biểu hiện trên đều có dấu hiệu vi phạm Bộ Luật hình sự vì kinh doanh đa cấp không có giấy chứng nhận hợp pháp.

PV: Xin cảm ơn ông!./.