Báo cáo này đã theo dõi dữ liệu về việc sử dụng ứng dụng tài chính trên toàn cầu qua 5 danh mục ứng dụng bao gồm: ngân hàng kỹ thuật số, ngân hàng truyền thống, dịch vụ tài chính, cho vay và đầu tư.
Theo đó, có hơn 1.230 ứng dụng fintech có sẵn ở khu vực châu Á - Thái Bình Dương, và các nhà tiếp thị đã chi 244 triệu USD để có được người dùng mới chỉ trong năm 2020.
Trong khu vực, tổng cộng 2,7 tỷ lượt cài đặt đã được thực hiện từ quý I/2019 đến quý I/2021. Phần lớn hoạt động tiếp thị được chi cho các ứng dụng đầu tư và chiếm hơn 65,5% lượt cài đặt trả phí. Tổng số lượt cài đặt trả phí đạt 600 triệu lượt.
Đặc biệt, Ấn Độ, Indonesia và Brazil chiếm gần ½ số lượt tải ứng dụng fintech toàn cầu. Điều này không có gì đáng ngạc nhiên, bởi những thị trường đang phát triển khổng lồ này có một lượng lớn khách hàng không có thẻ ngân hàng hoặc không có khả năng tiếp cận được với các dịch vụ ngân hàng, đặc biệt là ở Indonesia.
Nhìn chung, các thị trường đang phát triển cho thấy số lượt cài đặt ứng dụng tài chính nhiều hơn 70% so với các thị trường đã phát triển. Indonesia, Philippines, Thái Lan và Việt Nam đều chứng kiến nhu cầu ứng dụng fintech tăng trưởng vào năm 2020.
Trong khi những ứng dụng đầu tư có xu hướng được tải xuống phổ biến nhất trong khu vực, người dùng Ấn Độ có ưu tiên hơn đối với các dịch vụ tài chính, chiếm hơn 80% lượt tải xuống. Tuy nhiên, các ứng dụng ví điện tử vẫn đang tiếp tục thống lĩnh thị trường.
Mặt khác, đối với người Indonesia, hơn 75% người dùng đã tải xuống các ứng dụng cho các dịch vụ tài chính hoặc cho vay. Điều này gắn liền với xu hướng đang được phát triển ở Indonesia, nơi có một thị trường rộng lớn gồm các doanh nghiệp vừa và nhỏ thuộc thế hệ Y và các công ty khởi nghiệp có thể được phục vụ bởi lĩnh vực fintech.
Sự tăng trưởng nhanh chóng của các lượt cài đặt ứng dụng tài chính ở khu vực châu Á - Thái Bình Dương và Đông Nam Á nói chung đã phản ánh sự thay đổi của bối cảnh tài chính và ngân hàng, cũng như nhu cầu của người tiêu dùng ở những khu vực này.
Bên cạnh đó, số hóa và đại dịch COVID-19 cũng là những yếu tố quan trọng thúc đẩy nhu cầu của người tiêu dùng đối với các dịch vụ số, góp phần thúc đẩy sự phát triển của những công ty khởi nghiệp và các doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Đặc biệt, đối với khu vực Đông Nam Á, lĩnh vực này cũng hứa hẹn tiềm năng to lớn trong việc sử dụng các dịch vụ fintech tiêu dùng, vì đây là khu vực có hơn 1 tỷ khách hàng không có tài khoản ngân hàng hoặc không có khả năng tiếp cận với các dịch vụ ngân hàng.
Hơn nữa, các nhà quản lý cũng có thể dễ dàng hơn trong việc cung cấp các giấy phép ngân hàng kỹ thuật số ở các quốc gia như Philippines, Malaysia, Indonesia và Singapore, khiến việc bắt đầu triển khai các dịch vụ fintech ở đây trở nên thuận lợi hơn nhiều.
Với sự phát triển mạnh mẽ, các ứng dụng fintech cũng phải đối mặt với nguy cơ bị tội phạm mạng nhắm mục tiêu. Nhìn chung, các cài đặt gian lận đã giảm 15% trên toàn khu vực châu Á - Thái Bình Dương do những cải tiến trong các giải pháp chống gian lận. Tuy nhiên, đó vẫn là một con số cao. Điều này đặc biệt cần chú ý đối với Ấn Độ và khu vực Đông Nam Á khi tỷ lệ cài đặt gian lận dao động ở mức khoảng 40%. Về tổng thể, tỷ lệ gian lận trong khu vực Đông Nam Á cũng đã giảm 20% so với cùng kỳ năm ngoái.
Tất cả những điều này mang đến một thời điểm cơ hội cho nhiều người chơi hơn, bao gồm cả các nhà đầu tư tham gia vào thị trường fintech và thúc đẩy sự đổi mới liên tục nhằm mang lại các dịch vụ được cá nhân hóa cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp./.
